以金融力量守护“绿水青山” 银行业跑出“加速度”-全讯担保网

中国商报（记者 王彤旭 马文博）近年来，金融部门强化监管引领，着力完善绿色金融政策体系，引导银行保险机构服务经济社会发展全面绿色转型，为可持续发展不断注入绿色能量。

“截至2023年6月末，21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位。”国家金融监督管理总局副局长周亮在9月3日举行的中国国际金融年度论坛上称。

除了绿色信贷，绿色债券、绿色股票、绿色发展基金、碳金融等产品体系都在不断完善，银行业持续加大对绿色发展的投入和资源倾斜力度。

绿色信贷规模快速增长

在绿色信贷方面，国家金融监督管理总局副局长周亮在9月3日举行的中国国际金融年度论坛上称，2023年6月末，21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位。资产质量整体良好，据测算，21家主要银行绿色信贷支持项目建成后，每年可支配节约标准煤超过4亿吨，减排二氧化碳当量超过10亿吨。

“6月末，工行绿色贷款余额突破5万亿元，总量和增量均领跑同业。绿色债券发行承销投资的规模保持领先，境内绿色债券承销金额超过400亿元人民币。”中国工商银行副行长张伟武表示。

近年来，农业银行锚定“双碳”目标，围绕生态农业发展、县域产业绿色转型升级等重点领域，创新推出了“绿水青山贷”“生态共富贷”“乡村人居环境贷”等特色产品，打造了绿色金融支持乡村振兴的“湖州模式”，首批开展涉农碳中和债等绿色债券融资业务。

“目前，农业银行县域绿色信贷余额已超过1.5万亿元，占全部绿色信贷业务的40%以上。”中国农业银行副行长刘洪介绍说。

“对于汇丰集团而言，我们的目标是力争在2030年前实现自身运营的净零排放，并在2050年实现‘零碳’融资和投资组合。我们协助客户实现投资组合多元化和绿色转型，包括为内地发行人的绿色和可持续债券发行提供支持。”香港上海汇丰银行有限公司联席行政总裁廖宜建表示。

据廖宜建介绍，前几天，深圳市政府在香港特别行政区成功发行50亿元离岸人民币地方政府债券，汇丰担任联席全球协调人及账簿管理人。其中，3年期为绿色债券，5年期为社会责任债券，是内地政府首次在境外发行社会责任债券。这次发行进一步丰富了香港的人民币和绿色金融投资产品，也为境内机构提供了新思路。

绿色金融服务体系不断丰富

通过不断创新金融产品，银行保险机构将信贷业务向排污权、碳排放权的抵质押融资业务延伸。绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展。

截至2023年6月末，绿色保险半年保费收入1159亿元，保险资金投向绿色发展相关产业余额达1.67万亿元，同比增长36%。绿色信托资产余额2916亿元，金融租赁公司绿色融资余额8500亿元，环境污染责任保险已覆盖20余个高风险环境行业，有利于促进企业降低环境污染风险。

2019年以来，邮储银行先后成立了碳中和支行、绿色支行、绿色金融中心。此外，邮储银行与公众环境研究中心合作，应用温室气体排放核算平台，率先探索为企业客户提供实时在线温室气体排放的核算服务，已累计帮助超过3000家客户完成了碳核算。

“在完善激励约束机制方面，2019年起，邮储银行将绿色金融业务发展、绿色办公等指标纳入到总行对我们总部机关各个部门，以及全国36家分行的绩效考核中，进而引导分支机构加大绿色资源的配置，对绿色贷款、绿色债券等绿色金融业务采用0.9的计量系数，为项目提供优惠利率，并给予内部资金转移定价等支持。”中国邮政储蓄银行副行长徐学明表示。

在绿色金融方面，据中国建设银行董事会秘书胡昌苗介绍，到今年6月底，建行绿色贷款接近3.5万亿元，今年增长了26%。不仅如此，建行还在绿色债券、绿色基金、绿色信托、绿色租赁等方面发力，以支持碳达峰碳中和，支持绿色低碳高质量发展。

“同时，针对中国传统的一些高碳行业，建行积极根据监管要求，大力发展转型金融，通过有特色的金融服务鼓励原来的高碳行业应用技术改造来降能耗、降排放。” 胡昌苗说。

强化国际绿色合作

在推进国际合作方面，国家金融监督管理总局在联合国气候变化公约和巴黎协定的框架下，加强绿色金融的国际交流合作，在国际规则的制定中发挥积极作用，讲好中国故事，将“一带一路”作为实现绿色发展国际合作重要平台，积极探索金融支持碳达峰碳中和的新模式、新路径、新机制。

“工行积极响应联合国可持续发展议程和金融稳定理事会气候相关财务信息披露tcfd要求，是国内最早支持tcfd首批签署绿色投资原则gip的金融机构。”张伟武表示。

中国银行风险总监刘坚东表示，做好创新引领，以金融活水助推客户的可持续发展。商业银行对于经济来讲的重要作用体现在资源的配置和引领方面，通过推行绿色金融、转型金融这些创新产品，可以更好地引导实体经济可持续发展，助力实现双碳目标。

“中国银行持续打造中英绿色 全球品牌，推出了五大类、几十项绿色金融的产品与服务。今年6月末，中国银行绿色信贷余额突破2.6亿元，增速达到35%以上，在债券市场上始终保持发行和投资的领先地位。”刘坚东表示。